住所変更は本人以外の者が代理でできますか？

住所変更はご本人さま以外の方でも、代理でお手続きが可能です。ご来店いただく際に、決済口座に指定している通常貯金とそのお届け印、ご本人さまのマイナンバーが記載されている確認書類および本人確認書類、代理の方の本人確認書類をご持参ください（別途、委任状が必要な場合がございます。）。 投資信託口座の開設、購入、換金、投... 詳細表示

どのような商品が対象となるのですか？

NISAとつみたてNISAで対象となる商品が異なります。ゆうちょ銀行では、対象商品のうち「公募株式投資信託」のみお取り扱いしています。 NISA つみたてNISA 制度上の対象商品 公募株式投資信託、上場株式、ETF（上場投資信託）および上場REIT（不動産投資信託）等 ... 詳細表示

投資信託の購入・換金等の申込みができる時間はいつですか？

ゆうちょ銀行または投資信託取扱郵便局の営業時間（9時から16時）にお申込みができます。 また、ゆうちょダイレクト（ダイレクトサービス） またはゆうちょダイレクト（投資信託テレホンサービス）をご利用の場合は、各取扱時間でお申込みいただけます。 ※ 15時以降のお申込みおよび非営業日のお申込みについては、... 詳細表示

投資信託口座を開設するにはどうすればよいですか？

投資信託口座の開設手続きに必要な書類等（下記参照）をご持参のうえ、ゆうちょ銀行または投資信託取扱郵便局へご来店ください。 また、店舗の渉外社員がご自宅や勤務先にお伺いすることもできますので、訪問をご希望の方は事前にゆうちょ銀行または投資信託取扱郵便局へご連絡ください。 なお、ゆうちょ銀行Webサイトから必... 詳細表示

NISAの非課税投資枠をちょうど120万円となるように使用したいのですが、...

購入金額には、購入時手数料とその消費税を含みますので、「購入金額」から「購入時手数料と消費税」を引いた「約定金額」が120万円となるように、「購入金額」を指定していただく必要があります。 なお、非課税（NISA）口座に受け入れる「約定金額」は、非課税（NISA）口座に受け入れることができる口数に基準価額を乗じて... 詳細表示

特定口座とはどんな制度ですか。しくみについて教えてください。

特定口座は、お客さまの納税にかかわる負担をできるだけ軽減するために設けられた制度です。 お客さまが投資信託（※）を換金し、利益が出た場合には、原則として申告分離課税となり、お客さまは確定申告を行う必要があります。 お客さまがゆうちょ銀行で特定口座を開設した場合は、ゆうちょ銀行の特定口座内のお取引について、ゆうち... 詳細表示

非課税（NISA・つみたてNISA）口座で発生した分配金を、再投資せずに受...

公募株式投資信託の分配金の受取方法は、一部の場合を除き、ご購入時の初期設定として「分配金再投資」となっています。 「分配金受取」を希望される場合は、ご購入時に、店頭、インターネットまたは電話で「分配金受取方法の変更」の手続きをしてください。 詳細表示

現在、ゆうちょ銀行で投資信託を利用していますが、非課税（NISA・つみたて...

開設できます。 詳細表示

非課税期間が終了した後はどうなりますか？

非課税期間が終了した後、非課税（NISA・つみたてNISA）口座の公募株式投資信託等は投資信託口座（特定口座・一般口座）に時価で払い出され、その後の分配金や売却益等は課税されます。なお、NISAの場合は、上限額なく翌年の非課税投資枠として非課税（NISA）口座に移管できます。 詳細表示

投資信託の購入後、どのようにしたら取引内容を確認できますか？

投資信託は貯金のような通帳を発行いたしません。お手続き完了後に、各種報告書等が郵送されますので、内容をよくご確認のうえ、大切に保管してください。ゆうちょダイレクト（ダイレクトサービス） をご利用のお客さまはインターネットで、ゆうちょダイレクト（投資信託テレホンサービス）をご利用のお客さまはお電話でも、投資信託口座... 詳細表示